重要內(nèi)容提示：

　　●本行擬授予北銀金融租賃有限公司及下屬企業(yè)集團限額人民幣260億元

　　●本次交易構成關聯(lián)交易

　　●本次交易已經(jīng)本行董事會二二四年第二次會議審議通過，不需要經(jīng)過股東大會和有關部門批準

　　●本行在本次交易前12個月對北銀金融租賃有限公司授信額度人民幣144億元及增資人民幣20億元

　　一、關聯(lián)交易概述

　　北京銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）總行信用審批委員會2024年3月11日審議通過北銀金融租賃有限公司（以下簡稱“北銀金租”）的集團限額方案，同意授予北銀金租及下屬企業(yè)集團限額人民幣260億元，具體業(yè)務品種由總行信用審批委員會核定，額度有效期1年,自董事會審批通過之日起生效。

　　北銀金租是本行國家金融監(jiān)督管理總局定義的關聯(lián)方，與其進行的交易構成本行的關聯(lián)交易。本行授予北銀金租及下屬企業(yè)集團限額人民幣260億元，超過本行最近一期經(jīng)審計資本凈額的1%，根據(jù)《北京銀行關聯(lián)交易管理規(guī)定》，已構成重大關聯(lián)交易，經(jīng)本行內(nèi)部授權審批程序?qū)彶楹�，應提交董事會關聯(lián)交易委員會審議，報董事會審批。

　　二、關聯(lián)方介紹

　�。ㄒ唬╆P聯(lián)方關系介紹

　　北銀金租是本行的控股子公司，符合《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定的“銀行保險機構控制或施加重大影響的法人或非法人組織”的情形，因此構成本行關聯(lián)方。

　�。ǘ╆P聯(lián)方基本情況

　　北銀金租成立于2014年1月，統(tǒng)一社會信用代碼為91110000091899057D，注冊地址及主要辦公地址位于北京市東城區(qū)東總布胡同58號天潤財富中心9、10層，法定代表人為孔海濤，注冊資本人民幣41.51億元，股東為北京銀行股份有限公司(持股比例86.75%)和力勤投資有限公司（持股比例13.25%），實際控制人為北京銀行股份有限公司。

　　北銀金租經(jīng)營范圍：融資租賃業(yè)務；轉(zhuǎn)讓和受讓融資租賃資產(chǎn)；固定收益類證券投資業(yè)務；接受承租人的租賃保證金；同業(yè)拆借；向金融機構借款；境外借款；租賃物變賣及處理業(yè)務；經(jīng)濟咨詢；在境內(nèi)保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務；為項目公司對外融資提供擔保業(yè)務；中國銀保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。（市場主體依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動；以及依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關部門批準后依批準的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得從事國家和本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）

　　北銀金租主營融資租賃業(yè)務，模式為直接租賃和售后回租。截至2023年9月末，租賃資產(chǎn)余額512億，不良率1.13%，撥備覆蓋率348.72%。北銀金租在2023年加大租賃項目投放，資產(chǎn)增長較快，同時短期借款增長帶動負債增長。近三年收入規(guī)模有所下降，但凈利潤規(guī)�；痉�(wěn)定。

　　三、關聯(lián)交易的定價依據(jù)

　　本行與北銀金租的關聯(lián)交易堅持遵循一般商業(yè)原則，不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件，符合中國人民銀行利率政策以及本行同類產(chǎn)品定價相關管理制度。

　　四、關聯(lián)交易的影響

　　本行向北銀金租授信，定價合理、公平，符合監(jiān)管部門相關法規(guī)要求及本行關聯(lián)交易管理相關規(guī)定，授信流程符合本行內(nèi)部控制制度要求。對本行正常經(jīng)營活動及財務狀況無重大影響。

　　五、關聯(lián)交易履行的審批程序

　　本行對北銀金租授信，已經(jīng)本行內(nèi)部授權審批程序?qū)彶�，并提交董事會關聯(lián)交易委員會、董事會審議通過。不需要經(jīng)過股東大會和有關部門批準。

　　2024年4月10日，本行董事會二二四年第二次會議審議通過《關于對北銀金融租賃有限公司關聯(lián)授信的議案》，表決結(jié)果為全票贊成。

　　六、本次交易前12個月的關聯(lián)交易事項進展情況

　　本行在本次交易前12個月對北銀金租授信額度為人民幣144億元及增資人民幣20億元。

　　七、獨立董事的意見

　　本次關聯(lián)交易事項在提交本行董事會審議前已獲得獨立董事事前認可。此外，本行獨立董事對本次關聯(lián)交易發(fā)表意見如下：

　　本次關聯(lián)交易符合國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門要求，符合《北京銀行股份有限公司章程》《北京銀行關聯(lián)交易管理規(guī)定》及其它內(nèi)部制度相關規(guī)定，北京銀行與北銀金租的關聯(lián)交易是正常業(yè)務經(jīng)營所必需的，交易定價是以市場價格為基礎，體現(xiàn)公平交易、協(xié)商一致的原則，關聯(lián)交易定價合理、公平。

　　本次關聯(lián)交易不會影響本行資產(chǎn)的獨立性，符合本行及全體股東的利益，不存在損害本行及其他股東利益的情況。

　　對于本次關聯(lián)交易事項，我們一致同意該議案。

　　特此公告。

　　北京銀行股份有限公司

　　董事會

　　2024年4月11日