反欺詐，務(wù)必是保理業(yè)務(wù)開(kāi)展之前最重要、最關(guān)鍵的事情。不急著去做行業(yè)調(diào)查、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、經(jīng)營(yíng)狀況判斷和所謂的發(fā)展戰(zhàn)略分析..，務(wù)必得下心去判斷，是否存在“欺詐”的可能。

保理業(yè)務(wù)的反欺詐，其實(shí)也沒(méi)有那么復(fù)雜。

首先，應(yīng)該確定：什么是欺詐。

欺詐，在不同的金融業(yè)務(wù)之中，有不同的定義和行為特征。在保理業(yè)務(wù)之中，其核心關(guān)鍵是：“隱瞞”和“造假”。

再進(jìn)一步說(shuō)，保理業(yè)務(wù)之中，凡是基礎(chǔ)貿(mào)易、應(yīng)收是假、銀行流水是假，幾乎，毫無(wú)例外，10000%可以確定：勢(shì)必就是存心欺詐。

所以，與其花很多時(shí)間做各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)分析、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析，不如在前期多花點(diǎn)時(shí)間去判斷融資方的：“主營(yíng)業(yè)務(wù)”是真是假、涉及保理業(yè)務(wù)的“基礎(chǔ)貿(mào)易”真實(shí)性和“應(yīng)收"的真實(shí)性上。

只要不是存心欺詐，后期出現(xiàn)逾期，還有得商量，再不濟(jì)，去找核心企業(yè)/債務(wù)人，可能還有那么一點(diǎn)希望能撈回一點(diǎn)。欺詐，你要是碰上了，幾乎都沒(méi)救，就是死無(wú)葬身之地了。

為什么必須去判斷：主營(yíng)業(yè)務(wù)真實(shí)性。道理很簡(jiǎn)單，不要背到你碰到的整個(gè)企業(yè)都是假的。

基礎(chǔ)貿(mào)易真實(shí)性：無(wú)論核心企業(yè)/買(mǎi)方/債務(wù)人是什么性質(zhì)的企業(yè)，千萬(wàn)不要相信有所謂“保密合同”的說(shuō)法。既然都能拿來(lái)做保理業(yè)務(wù)了，還保啥密。合同務(wù)必見(jiàn)到原件，且得有一系列的其它證據(jù)來(lái)證實(shí)。

我們強(qiáng)調(diào)必須使用：貿(mào)易環(huán)節(jié)證據(jù)鏈 和 貿(mào)易證據(jù)自校驗(yàn) 的方法來(lái)進(jìn)行貿(mào)易合同真實(shí)性的檢驗(yàn)。

應(yīng)收真實(shí)性：基礎(chǔ)貿(mào)易合同是真的，應(yīng)收還有假？當(dāng)然有可能了，又不是沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)，基礎(chǔ)貿(mào)易合同是真，但都已經(jīng)付完款不存在應(yīng)收的情況�！�

企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)、基礎(chǔ)貿(mào)易和應(yīng)收如有把握是真，后續(xù)的各類各種的“花式”分析就可以上來(lái)了，怎么玩，都可以。